天津天保基建股份有限公司及控股子公司在天津天保财务
有限公司办理存、**等金融业务的风险处置预案
为有效防范、及时控制和化解天津天保基建股份有限公司
（以下简称“公司”）及控股子公司在天津天保财务有限公司（以
下简称“财务公司”）办理存、**等金融业务的资金风险、维
护资金安全，特制定本预案。
**章 风险处置机构的设置及职责
**条 公司成立风险处置领导小组（以下简称“领导小组”），
由公司总经理任组长，由公司财务总监任副组长，领导小组成员
包括财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等相关
部门人员。领导小组负责组织开展存、**等金融业务的风险防
范及处置工作，财务管理部负责风险处置预案的具体实施工作。
第二条 存、**等金融业务的风险处置应遵循以下原则办
理：
领导小组统一领导风险的防范、和处置工作，判断风险的严
重程度，对董事会负责。财务管理部负责风险的防范和处置的具
体实施。
公司财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等
相关部门按照职责分工，积极筹划、落实各项防范、化解风险的
措施，相互协调，共同实施。
公司财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等
相关部门应加强对风险的监测，督促财务公司及时提供相关信息，
并关注其经营情况，测试其资金流动性，并从相关单位及监管部
门及时了解信息，做到信息监控实时到位，风险防范有效。
公司财务管理部、审计风控部、成本管理部、证券事务部等
相关部门应加强对风险的监测，对存、**等金融业务的风险做
到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向领导小组报告并及时
采取有效措施，防止风险扩散及蔓延，将相关风险降到**。
第二章 风险评估报告与信息披露
第三条 公司建立存、**等金融业务的风险评估报告制度，
领导小组以定期报告和临时报告的形式向董事会汇报，并按相关
法律法规的要求履行决策程序和信息披露义务。
第四条 应充分关注财务公司相关信息，加强风险的评估管
理。
计的年度财务报告；内部控制制度及风险管理及问责制度、《金
融许可证》和经年检的《法人营业执照》复印件等相关资料；
限于资产负债表、利润表、现金流量表，以及经审计的年度财务
报告。
第五条 领导小组应在与财务公司签订《金融服务协议》前，
对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，编制风险评
估报告，并提交董事会审议。领导小组应至少每半年编制一次存、
**等金融业务的定期风险持续评估报告，并提交董事会审议。
年度根据风险评估情况决定是否续约。风险持续评估报告的主要
内容应包括但不限于：
理办法》合规运营及指标符合的情况；
限于重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
风险评估意见。
第六条 一旦发现财务公司发生或可能发生存款风险，各责
任部门和人员应采用临时报告的方式，向领导小组、董事会报告。
第三章 风险处置程序
第七条 公司与财务公司办理存、**等金融业务期间，财
务公司出现下列**一种情形时，公司应立即启动风险处置程序，
同时及时履行相应的临时信息披露义务：
条、或第33条规定的情形；
理办法》第34条规定的要求；
期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或**、董事或**
管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
易或者经营风险等事项；
本金的50%或该股东对财务公司的出资额；
超过注册资本金的10%；
**单位与个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、
缓报、谎报相关情况，否则属于严重违反公司规定的行为，按情
节轻重追究责任。
第八条 风险处置程序启动后，领导小组应组织人员督促财
务公司提供详细的书面情况说明，并多渠道了解情况，必要时可
进驻现场调查发生风险的具体原因，分析风险的动态，同时根据
风险起因和风险状况，判断财务公司的应对措施是否得当，如经
领导小组研究认为，风险事项不会对公司存、**等金融业务的
安全形成重大影响，且财务公司的应对措施得当的，视为轻度风
险，在履行披露义务的同时，持续关注并要求财务公司定期反馈
风险处理的情况，直至相关风险**。如经研究认为风险事项严
重，或财务公司的措施不足以**对公司存、**等金融业务形
成的安全隐患的，视为高度风险，应及时制定风险处置方案，并
落实风险化解的具体措施和责任。
第九条 风险处置方案的主要内容主要包括：
保以最快速度化解风险，保障公司资金安全。
风险处置方案应根据风险事项的情况变化以及实施过程中
发现的问题及时进行修订、补充。
第十条 针对出现的风险，应急处置小组应与财务公司召开
联席会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风
险扩散和蔓延。具体措施包括但不限于：
收回**本息；
资金的安全性和流动性不受影响。
第四章 后续事项处理
第十一条 存、**等金融业务的突发性风险平息后，领导
小组应加强对财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提
高抗风险能力，并重新对财务公司进行风险评估，调整存、**
比例。
第十二条 领导小组应联合财务公司对突发性存款风险产生
的原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，如
影响风险的因素不能**，则应采取行动撤出**存款。
第五章 附则
第十三条 本制度自公司董事会审议通过之日起执行。
第十四条 本制度由董事会负责解释、修订。
