中集安瑞环科技股份有限公司
根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号――交易与关联交易》
的规定，结合中集集团财务有限公司（以下简称“中集财务公司”）提供的《金融
许可证》及《营业执照》等有关证件资料，中集安瑞环科技股份有限公司（以下
简称“本公司”或“公司”）审阅了中集财务公司包括资产负债表、利润表、现金流
量表等在内的财务报告、经营资质、内控制度建设、经营及风险状况，据此，对
本公司及合并报表范围内的相关子公司（以下简称“本集团”或“集团”）与中集财
务公司开展存**及其他金融业务的风险进行了持续评估，具体情况报告如下：
一、中集财务公司基本情况
中集财务公司成立于2010年2月9日，是经**金融监督管理总局批准成立的
非银行金融机构，注册资本为人民币13.26亿元，现有股东单位1家，其中：**
**海运集装箱（集团）股份有限公司（以下简称“中集集团”）持股比例为100%。
金融许可证机构代码：L0108H244030001 法定代表人：张力
注册地址：深圳市南山区蛇口望海路1166号招商局广场1#楼11层ABCDEGH
单元
经营范围：
（一）吸收成员单位存款；
（二）办理成员单位**；
（三）办理成员单位票据贴现；
（四）办理成员单位资金结算与收付；
（五）提供成员单位委托**、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用
鉴证及咨询代理业务；
（六）从事同业拆借；
（七）办理成员单位票据承兑；
（八）办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；
（九）从事固定收益类有价证券投资；
（十）从事套期保值类衍生产品交易。
二、中集财务公司风险管理及内部控制
中集财务公司已按照《中集集团财务有限公司章程》中的规定建立了董事
会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层在内部控制中的责
任进行了明确规定，确立了董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运
作、相互制衡的公司治理结构。见下图：
中集财务公司建立了完善的风险管理组织体系，形成**、全程、全员的风险管
理文化，构建了风险管理“三道防线”。各部门各司其职、各尽其责，不断加强风险管
理的全员性、**性和专业性。其中，业务部门和职能部门是风险管理的**道防线，
负责本部门风险识别、评估计量、缓释和监测，制定风险管理内控措施和风险管理方
案，执行中集财务公司制定的各项风险管理政策、制度和风险限额；风险管理委员会、
**审查委员会、投资审查委员会以及风控合规部组成了风险管理的第二道防线，负
责制定中集财务公司风险管理政策、策略和基本流程，建设风险管理体系和内控体系
并监督执行，组织制定风险管理制度及程序并监督执行，设计风险指标体系和风险管
理报告体系；稽核审计部履行风险管理第三道防线的职责，主要对中集财务公司的风
险管理体系、内部控制体系的完整性、有效性等进行审计评价、报告并跟踪整改。
中集财务公司主动顺应监管形势变化，认真落实监管机构风控工作要求，**树
立风控合规意识，把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工
作的**，**完善内部控制制度。
（一）相关职能部门运转情况
中集财务公司的风险治理职能部门为风控合规部。2024年，中集财务公司风
控合规部牵头组织制定年度风险管理策略；根据中集集团风险分类规定标准和要
求修订完善现行风险分类标准；强化内控管理，完成内部风险控制评价与流动性
压力测试；完善授权事项，保证各项业务**、有序开展；严把业务审查关，确
保业务合法合规；科学分析信贷资产风险，有效控制信用风险。
中集财务公司按照权利、义务和责任相统一的原则界定各职能部门岗位设置
及相应职责。在结算、财务等关键不相容业务岗位严格实行不相容岗位职责分离；
对信贷、投资等业务实行合规风险、信用风险审查；明晰分管领导的业务审批权
限并严格执行；在经营业务年度授权和专项授权行使中严格遵循财务公司授权管
理办法和授权手册要求；强化预算管理约束，严控各项费用；经营管理实行每月
经济活动分析，注重经营预测和管理；对各项制度、经济合同以及经营决策事项
严把合规和法律审核关。
（二）内部控制活动
在内部控制建设方面，中集财务公司现有制度149项。现有制度涉及信贷业
务、投资业务、公司治理等方面，注重制度建设的**性和系统性，上述制度的
制订与实施，**提升规范化管理水平。
在资产配置、资金计划管理、资产保值增值工作方面，进一步强化经营数据
分析，保证中集财务公司资金的安全性、流动性和效益性；有序推进投融资工作，
积极与政府、银行、同业机构及其他金融企业沟通，不断优化财务管理工作， 保
障中集财务公司资金安全、维护公司合法权益。
信息系统运行平稳、有效。信息系统控制遵循制度化、规范化、流程化的
原则有效进行。中集财务公司不断加强网络安全系统的应急处理能力，提高应
对信息系统事故的反应速度和协调水平，及时减轻或**事故的危害及影响，
确保信息系统安全、**运行，保障经营业务正常开展。
中集财务公司治理结构规范，建立健全了各项内部控制制度并得到有效执行。
在资金管理、信贷业务、资本充足及流动性管理方面，财务公司内控管理总体完
善、有效。
三、中集财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况及主要财务数据
中集财务公司是经**金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构，自成
立以来，经营稳健，稳步发展，运行情况良好。截至 2024 年 12 月 31 日，中集
财务公司实现营业收入人民币 1.98 亿元，净利润人民币 1.09 亿元，资产总额为
人民币 120.52 亿元，所有者权益为人民币 19.38 亿元（以上数据未经审计）。
（二）风险管理情况
中集财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民
共和国公**》等**有关法律法规、监管机构和《企业集团财务公司管理办法》
《中集集团财务有限公司章程》规定规范经营。
中集财务公司各项业务开展严格遵循制度规定，合法合规运营、有效展业，
各项业务实现流程化、规范化管理，从未发生重大风险事件，也未出现受到监管
机构行政处罚，责令整改的情况。
（三）监管指标情况
中集财务公司资本充足率、拆入资金比例、担保比例等监管指标均在《企业
集团财务公司管理办法》规定的标准范围内，不存在违反《企业集团财务公司管
理办法》等规定的情形。
四、存、**情况
（一）中集财务公司的吸收存款、**情况
截至2024年12月31日，中集财务公司各项存款余额为人民币99.39亿元，负债
总额为人民币 101.14亿元，负债主要由吸收存款构成。
截至2024年12月31日，中集财务公司各项**余额为人民币49.48亿元，资产
总额人民币120.52亿元，资产主要由各项**、存放同业、存放**银行款项构
成。
（二）本集团在中集财务公司的存、**情况
截至2024年12月31日，本集团在中集财务公司存款余额为人民币22,624.12万
元，**余额为人民币0万元。
综上，本集团在中集财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生中集财务
公司因现金头寸不足而延迟付款的情况。本集团可**运用财务公司资产管理平
台灵活调动和运用资金，充分满足各项日常经营性资金支出，上述在财务公司的
存**有助于本集团的正常生产经营。
五、风险评估意见
基于以上分析与判断，公司认为：
（一）中集财务公司具有合法有效的营业执照、业务开展依据；
（二）中集财务公司各项经营符合**金融监管部门规定，不存在违规操
作事项，没有发生法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失；
（三）中集财务公司风险管理工作开展平稳有序、不存在重大风险事件及
缺陷，目前经营不存在重大风险问题。
中集安瑞环科技股份有限公司
董事会
