近日，多家机构披露了2024年旗下基金投顾业绩。整体来看，2024年基金投顾成绩单亮点颇多，甚至有机构投顾规模增幅超80%。自2019年试点启动以来，基金投顾业务在管理规模和客户数量上均呈现明显增长态势。
展望未来，业内人士表示，人才队伍建设仍是投顾业务发展的**。同时，政策环境的引导以及大数据、人工智能等技术的支持，也为基金投顾业务带来了新的发展机遇。
从无到有 基金投顾业务稳步增长
从近日基金投顾机构公布的**业务数据看，2024年，不少机构的投顾规模实现了增长，个别增幅超80%。
截至2024年末，易方达基金投顾累计服务超12万个人客户及百余家机构客户，自投顾服务上线以来，盈利客户占比约70%（2020年9月23日至2024年12月31日），2024年投顾服务规模增长率达85%。
盈米基金数据显示，2024年，其基金投顾规模增长28%，截至今年2月末，该机构的基金投顾保有规模已经突破410亿元。
多家证券公司相关业务同样呈现显著增长态势。东方证券方面，截至2024年末，其基金投顾业务推出“悦”系列和“钉”系列两个产品体系，共27个投顾组合策略，合计规模约人民币153.71亿元，较年初增长7.05%；存量账户数19.28万户，客户留存率58.18%，复投率76.80%。招商证券旗下的基金投顾“e招投”2024年末累计签约客户8.02万户，保有规模51.12亿元，较2023年末增长了9.79%；国投证券方面，基金投顾业务2024年新增签约客户0.52万户，新增签约资产21.57亿元，管理规模达到14.06亿元，累计签约资产规模51.97亿元。
2019年10月，**证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，标志着基金投顾业务试点的开始。5年多来，公募基金投顾业务从无到有，在实践中快速发展，投顾保有规模稳步增长。同时，各家试点机构积极探索特色化发展路径，投顾策略和服务模式也日益多元化，助力投资者提升获得感。
在近期大力推动中长期资金入市的政策环境下，基金投顾行业或将迎来新的发展机遇。2024年9月26日，**金融办、**证监会联合印发《关于推动中长期资金入市的指导意见》，提出要“稳步**公募基金行业综合费率，推动公募基金投顾试点转常规”。
“试点转常规后的竞争格局，头部效应或更加显著，大型资管机构凭借其品牌、客户资源和专业能力等优势，在竞争中占据**地位。此外，随着市场不断发展，投顾机构将更加注重差异化竞争，通过提供独特的投资策略、优质的服务体验和个性化的资产配置方案，来吸引和留住客户。”博时基金互联网金融部总经理吴伟杰谈道。
富国基金则表示，随着费率的进一步优化，将整体**投资者的投资成本，提高投资者的实际收益，吸引更多投资者参与基金投顾业务。同时，有助于培养投资者的长期投资理念，促进基金市场的健康发展。对于服务机构来讲，可以促使基金投顾机构不断提高服务质量和效率，优化提升管理水平，助力行业高质量发展。
展望未来 发展路上挑战与机遇并存
近期，**证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》，提出将“完善投资顾问制度规则，推动公募基金投顾业务试点转常规，探索构建行业执业标准，培育壮大人才队伍，有序扩大可投产品范围”。基金投顾业务“试点转常规”已经从讨论阶段进入到切实推进落地阶段。
“发展投顾业务是财富管理转型的重要路径。”易方达投顾业务部总经理韩香对《金融时报》记者表示。在财富管理转型趋势下，投资顾问通过坚持买方立场，恪守信义义务，从客户实际需求出发，帮助投资者进行科学的财务规划、构建适合自身的资产配置方案，可以更好地满足居民财富管理需求。
同时，尽管基金投顾业务呈现良好的增长态势，但是投顾业务还面临着诸多挑战。在多位业内人士看来，人才短缺是当前亟待解决的问题之一。
“投顾机构需要建立完善的人才培养和激励机制，提升团队整体服务能力。”深圳市前海排排网财富理财师姚旭升表示。
在韩香看来，高素质投顾人才队伍是促进基金投顾业务平稳发展的基础和保障。从海外经验来看，数据显示，截至2023年底，美国投资顾问行业从业人员已超过100万人，我国投资顾问人才队伍发展前景广阔、亟须壮大，投顾业务的发展将有助于社会新增可观的就业岗位。此外，还需不断提升行业的规范化水平，让投资顾问成为真正值得信赖的专业人士。“买方立场和专业素养是投资顾问的核心竞争力，相信在全行业共同努力下，投资顾问有望成为财富管理行业的中坚力量。”韩香表示。
除了人才队伍建设外，还有多家机构提到，利用大数据、人工智能等技术提升服务效率和质量，是基金投顾业务未来发展的重要方向。
易方达投顾金融科技负责人刘玮认为，DeepSeek的出现，推动了AI技术的普及，提升了整体的AI能力基准，使得各投顾机构能够以更具成本效益的方式运用AI技术，将催生出更多智能化应用场景。借助DeepSeek等大模型在语言理解与生成、知识融合与推理、数据处理与分析等方面的强大能力，易方达投顾继续推进各核心业务环节的**智能化升级，提升投研效率，强化合规与风控能力，优化经营成本，创新人机协同服务模式，推动专业化、个性化投顾服务的普惠化。
同时，在技术的使用上，投顾机构也需要负责任地使用AI技术。“投顾机构应拥抱AI以降本增效，培养复合型人才，明确AI应用边界，强化数据保护，坚守买方立场。从业人员要学习AI知识技能，提升合规意识，维护客户利益与隐私安全。”刘玮表示。
