华泰联合证券有限责任公司
关于**中材**工程股份有限公司
金融服务协议及相关风险控制措施执行情况的
专项核查意见
华泰联合证券有限责任公司（以下简称“华泰联合证券”、
“独立财务顾问”）
作为**中材**工程股份有限公司（以下简称“中材**”、“上市公司”或
“公司”）发行股份及支付现金购买资产暨关联交易项目的独立财务顾问，根据
《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5
号――交易与关联交易》等有关规定，在持续督导期内，对中材** 2024 年度
与**建材集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）的金融服务协议及相关
风险控制措施执行情况进行了专项核查，核查具体情况如下：
一、金融服务协议条款的**性
经公司第七届董事会第二十三次会议（临时）及 2022 年第八次临时股东大
会审议通过，公司与财务公司续签了《金融服务协议》，公司 2023 年度至 2025
年度继续接受财务公司金融服务。
（一）《金融服务协议》的主要内容及条款
甲方：**中材**工程股份有限公司
乙方：**建材集团财务有限公司
财务公司向公司提供存款服务、结算服务、综合授信服务、其他金融服务。
（1）存款服务：2023 年度、2024 年度、2025 年度，甲方于乙方存置的每日
存款余额（含应计利息）**不超过人民币 450,000 万元、550,000 万元、650,000
万元。由于结算等原因导致甲方在乙方存款超出**存款限额的，乙方应在 3 个
工作日内将导致存款超额的款项划转至甲方及其子公司的银行账户。
（2）综合授信服务：2023 年度、2024 年度、2025 年度，乙方向甲方提供的
综合授信余额（含应计利息）**不超过人民币 610,000 万元、680,000 万元、
（3）其他金融服务：2023 年度、2024 年度、2025 年度，乙方向甲方提供的
其它金融服务（结算服务免费）所收取费用不超过 3,000 万元、3,000 万元、3,000
万元。
（1）乙方为甲方提供存款服务的存款利率，同等条件下应高于当时**人民
银行就该种类存款规定的基准利率，不低于同期**银行、交通银行、建设银行、
民生银行、招商银行、中信银行等**主要独立商业银行向甲方提供同种类存款
服务所确定的利率；不低于乙方吸收**第三方同种类存款所确定的利率。
（2）乙方向甲方发放**的利率，同等条件下不高于**银行、交通银行、
建设银行、民生银行、招商银行、中信银行等**主要独立商业银行向甲方提供
同种类**服务所确定的利率；不高于乙方向**第三方发放同种类**所确定
的利率；乙方向甲方发放的**不需要甲方就上述**服务提供担保措施。
（3）乙方应按照一般商业条款向甲方提供综合授信服务；就提供授信项下
服务所收取的费用，凡**人民银行或**银行业监督管理委员会（现为“**
金融监督管理总局”）有同类金融服务收费标准的，应符合相关规定，同等条件
下不高于同期**银行、交通银行、建设银行、民生银行、招商银行、中信银行
等**主要商业银行就同类金融服务所收取的费用，也不高于乙方向**第三方
提供同类金融服务所收取的费用。
（4）其他金融服务：乙方就提供其他金融服务所收取的费用，凡**人民
银行或**银行业监督管理委员会（现为“**金融监督管理总局”）有同类金
融服务收费标准的，应符合相关规定，同等条件下应不高于同期**银行、交通
银行、建设银行、民生银行、招商银行、中信银行等**主要商业银行就同类金
融服务所收取的费用；不高于乙方向**第三方提供同类金融服务所收取的费用。
（二）《金融服务协议》条款的**性
中材**与财务公司签署的《金融服务协议》已对协议期限、交易限额、交
易定价等方面进行明确约定，协议条款**。
二、协议的执行情况
截至 2024 年 12 月 31 日，公司在财务公司的存款余额折合人民币为 35.99
亿元；财务公司给予公司的综合授信额度折合人民币为 64.45 亿元，其中，短期
借款占用授信额度 4.23 亿元、长期借款占用授信额度 7.65 亿元、无追索权保理
业务占用授信额度 1.50 亿元，保函业务占用授信额度 6.02 亿元、承兑汇票业务
占授信额度 0.27 亿元外，未使用授信额度为人民币 44.78 亿元。2024 年度，公
司与财务公司的存**业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，存**业
务均符合公司经营发展需要，上述在财务公司的存**未影响公司正常生产经营。
三、风险控制措施和风险处置预案的执行情况
为有效防范、及时控制和化解公司及下属子公司在财务公司存**业务的资
金风险，维护资金安全，公司制定《**中材**工程股份有限公司在**建材
集团财务有限公司办理存**业务的风险处置预案》，成立在财务公司存**风
险处置领导小组，建立存**风险报告制度，在将资金存放于财务公司前，工作
小组取得并审阅其最近一期经会计师事务所审计的报表；在发生存**业务期间，
取得并审阅财务公司定期报告及经会计师事务所审计的年报，通过评估财务公司
的业务及经营情况，出具财务公司存**风险评估报告。如出现重大风险，立即
启动风险处置程序，领导小组组织人员敦促财务公司提供详细情况说明，并多渠
道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存**风险原因，分析风险的动态，同
时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。针对出现的风险，应急处置
小组与财务公司召开联席会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避
免风险扩散和蔓延。
公司通过查验财务公司《金融许可证》、《营业执照》等证件资料，并审阅
了财务公司验资报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，出
具了《**建材集团财务有限公司 2024 年度风险评估报告》。
四、独立财务顾问核查意见
经核查，独立财务顾问认为：
公司与财务公司签署的金融服务协议已对协议期限、交易限额、交易定价等
方面进行明确约定，协议条款**；公司与财务公司签署的金融服务协议执行情
况良好；公司风险控制措施和风险处置预案执行情况良好；公司关于金融服务协
议条款、协议的执行情况、风险控制措施和风险处置预案的执行情况信息披露真
实。
（以下无正文）
（本页无正文，为《华泰联合证券有限责任公司关于**中材**工程股份有限
公司金融服务协议及相关风险控制措施执行情况的专项核查意见》之签章页）
财务顾问主办人：
崔 力 王骋道 贾 睿
华泰联合证券有限责任公司
年 月 日
